一、课程的性质、地位和任务

《金融学》是一门研究金融领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程,是金融学专业的统帅性理论课,也是经济类、管理类等多个专业的主干课程。通过本课程的教学,使学生对金融的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识,对货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控与监管等方面的基本内容有较系统的掌握,提高学生在社会科学方面的综合素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础,进而培养学生作为一个农林经济管理者以及其他经济管理者应当具备的正确观察、分析和解决当前农村经济领域面临的实际金融问题的能力

 

二、课程大纲

(一)教学说明及学时分配

本课程理论学时54学时。讲授中适当配以视频录像短篇、幻灯片等形式,增强学生对课程内容的理解;适当安排课外自学,阅读参考资料,交读书报告,讨论课引导,激发学生的思考、分析能力。

课程考核形式:考试。学生总成绩由平时成绩(占70%)和期末试卷成绩(占80%)组成。其中,个人平时成绩包括两个部分:平时个人作业成绩和小组专题讨论报告成绩。专题讨论报告由教师根据当前金融形势或自己的科研课题提供,学生自由分组并提交小组专题报告(需课堂答辩和形成书面报告)。

(二)教学用书

黄达《金融学》第3版(教育部经济管理类核心课程教材,国家级精品课程),中国人民大学出版社,2012年10月出版。

三)金融学各章学时分配

 

篇章

内容

总学时数

第一篇

货币、信用与金融

10

第一章

货币与货币制度

3

第二章

国际货币体系与汇率制度

3

第三章

信用、利息与信用形式

3

第四章

金融范畴的形式与发展

1

第二篇

金融中介与金融市场

13

第五章

金融中介体系

3

第六章

存款货币银行

3

第七章

中央银行

1

第八章

金融市场

2

第九章

资本市场

2

第十章

金融体系结构

1

第十一章

金融体系基础设施

1

第三篇

货币均衡与宏观政策

22

第十二章

利率决定及作用

2

第十三章

货币需求

2

第十四章

现代货币的创造机制

2

第十五章

货币供给

2

第十六章

货币均衡与总供求

2

第十七章

开放经济的均衡

2

第十八章

通货膨胀与通货紧缩

3

第十九章

货币政策

2

第二十章

货币政策与财政政策的配合

3

第二十一章

开放条件下的政策搭配与协调

2

第四篇

金融运行的微观机制

6

第二十二章

利率的风险结构与期限结构

2

第二十三章

资产组合与资产低价

2

第二十四章

商业银行业务与管理

2

第五篇

金融发展与稳定机制

3

第二十五章

货币经济与实际经济

1

第二十六章

金融发展与经济增长

1

第二十七章

金融脆弱性与金融危机

0.5

第二十八章

金融监管

0.5

 

三、讲课纲要

 

 

五、参考书

第一章 货币与货币制度

第一节 初识货币

一、经济生活中处处有货币

二、货币在对外交往中——外汇

三、货币流通

第二节 货币的起源

一、古代货币起源说

二、马克思对货币起源的论证

三、从交易的社会成本角度比较物物交易与通过货币的交易

第三节 形形色色的货币

一、古代的货币

二、币材

三、铸币

四、劣质铸币

五、用纸做的货币

六、银行券与国家发行的纸币

七、可签发支票的存款

八、外汇存在的种种形态

九、计算机的运用与无现金社会

第四节 货币的职能

一、赋予交易对象以价格形态

二、货币单位

三、价格波动

四、货币购买力

五、交易媒介或流通手段

六、价值尺度与流通手段的统一是货币

七、支付手段

八、流通中的货币

九、货币需求

十、积累和保存价值的手段

十一、国际交往中的货币职能、汇率

第五节 货币界说

一、从职能视角的货币界说

二、一般等价物

三、货币与流动性

四、社会计算工具与选票

五、货币与财富

六、货币与法

七、货币的权势与无货币的“理想”社会

八、从控制货币的要求出发定义货币

九、生产关系的体现

第六节 货币制度

一、货币制度及其构成

二、币材的确定

三、货币单位的确定

四、金属货币的铸造

五、本位币和辅币

六、对钞票和存款货币的管理

七、无限法偿与有限法偿

八、金本位的发展史

九、中央集中计划体制下的货币制度

 

第二章 国际货币体系

第一节 国际货币体系

一、什么是国际货币体系

二、金汇兑体位下的国际货币体系

三、以美元为中心的国际货币体系

四、布雷顿森林体制的总结与浮动汇率

五、货币局制度

六、中国香港的联系汇率制度

七、美元化

八、欧洲货币联盟与欧元

九、对货币制度主权的挑战

第二节 外汇与外汇管理

一、外汇界说再释

二、外汇管理与管制

三、可兑换与不完全可兑换

四、我国的外汇管理和人民币可兑换问题

第三节 汇率与汇率制度

一、汇率

二、汇率牌价表

三、直接标价法与间接标价法

三、单一汇率与复汇率

四、官方汇率、市场汇率、黑市汇率

五、浮动汇率与固定汇率

第四节 汇率与币值、汇率与利率

一、货币的对内价值与对外价值

二、名义汇率与实际汇率

三、汇率与利率

第五节 汇率的决定

一、以金铸币流通为背景的汇率决定理论

二、国际借贷说

三、一价定律

四、购买力平价说

五、汇率与购买力平价在计算人均GNP中的差异

六、利率平价

七、汇兑心理说

八、货币分析说

九、金融资产说

第六节 人民币汇率问题

一、人民币汇率制度

二、人民币汇率决定的历史回顾

三、人民币汇率的市场化

 

第三章 信用、利息与信用形式

第一节 信用及其与货币的联系

一、什么是信用

二、信用也是一个古老的经济范畴

三、信用是如何产生的

四、实物借贷与货币借贷

第二节 利息

一、什么事利息

二、人类对利息的认识

三、利息的实质

四、利息之转化为收益的一般形态

五、收益的资本化

六、资本的价格

第三节 现代社会之前的信用

一、债、usury、高利贷

二、高利贷

三、历史上对放债收息的态度

四、资产阶级反高利率的斗争

五、如何诠释“高利率”

六、中国的高利贷问题

七、当前的“民间借贷”

第四节 现代信用活动的基础

一、“信用经济”

二、盈余与赤字、债权与债务

三、信用关系中的个人

四、可支配货币收入及其分割为消费与储蓄的规律

五、信用关系中的企业

六、信用关系中的政府

七、国际收支中的盈余和赤字

八、作为信用媒介的金融机构

第五节 现代信用的内容与形式

一、信用是借贷资本的运动形态

二、商业信用

三、商业票据和票据流通

四、商业信用的作用和局限性

五、商业信用在中国

六、银行信用

七、银行家的票据——银行券

八、间接融资与直接融资

九、国家信用

十、消费信用

第六节  国际信用

一、资本输出与国际资本流动

二、国际信用的形式

三、国际信用的特征

四、我国对国际信用的利用

第七节 信用缺失与建立市场经济的信用秩序

一、守信与失信

二、维护信用机制的发展

三、我国当前的“信用缺失”问题

四、信用缺失的成因

五、建立市场经济的信用秩序

 

第四章 金融范畴的形式与发展

第一节 “金融”及其涵盖的领域

一、“金融”这个由中文组成的词所涵盖的范围

二、“金融”这个中文词并非古已有之

三、西方人对finance的用法

四、比较“金融”与“finance

第二节 金融范畴的形成

一、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴

二、现代银行的产生与金融范畴的形成

第三节 金融范畴的界定

一、金融范畴的扩展

二、金融体系

三、对金融范畴的界定

四、金融是现代经济的核心

 

第五章 金融中介体系

第一节 金融中介及其包括的范围

一、金融中介、金融中介机构、金融机构

二、联合国统计署和国民核算体系的分类

三、金融服务业与一般产业的异同

第二节 西方国家的金融中介体系

一、西方国家金融中介机构体系的构成

二、中央银行

三、存款货币银行

四、政策性银行

五、投资银行

六、金融公司

七、储蓄银行

八、农业银行

九、抵押银行、

十、信用合作社

十一、保险公司

十二、发展中国家金融中介体系的特点

十三、跨国金融中介

十四、当前西方金融业的并购浪潮

第三节 中国金融中介体系

 一、体系构成

二、中国人民银行

三、政策性银行

四、国有商业银行

五、金融资产管理公司

六、其他商业银行

七、投资银行、券商

八、农村信用合作社及其他新型农村金融机构

九、城市信用合作社

十、信托投资公司

十一、财务公司

十二、金融租赁公司

十三、小额贷款公司

十四、汽车金融公司

十五、货币经纪公司

十六、邮政储蓄机构

十七、保险公司

十八、投资基金

十九、汇金公司、中国投资有限责任公司

二十、在华外资金融机构

二十一、金融机构多样化的必然性

第四节 国际金融机构体系

一、国际金融机构的形成和发展

二、国际清算银行

三、国际货币基金组织

四、世界银行

五、国际开发协会

六、国际金融公司

七、亚洲开发银行

八、非洲开发银行

 

第六章 货币存款银行

第一节 存款货币银行的产生和发展

一、存款货币银行名称的由来

二、古代的货币兑换和银钱业

三、现代银行的产生

四、旧中国现代银行的出现、发展及构成

五、商业银行的作用

第二节 存款货币银行的类型与组织

一、西方商业银行的类型

二、商业银行的组织制度

三、中国存款货币银行的类型和组织

第三节 分业经营与混业经营

一、20世纪30年代开始的分业经营与传统的混业经营并存

二、美、日等国从强调分业到转变方向

三、我国强调分业经营的背景与问题

四、突破分业经营界限的趋向

第四节 金融创新

一、金融创新浪潮

二、避免风险的创新

三、避免风险与资产业务的证券化

四、技术进步推动的创新

五、规避行政管理的创新

六、金融创新反映经济发展的客观要求

第五节 不良债权

一、不良债权及其不可避免性

二、需要科学的分析

三、我国银行的不良债权及其成因

四、债权质量分类法

五、金融资产管理公司与“债转股”

第六节 存款保险制度

一、存款保险制度

二、存款保险制度的功能与问题

三、这一制度引进我国的问题

第七节 银行与产业

一、关于“万能垄断者”的理论

二、“产业融合”

三、对我国产融结合方式的探索

第八节 中国国有商业银行改革

    一、国有商业银行改革牵扯着深层的体制问题

二、国有商业银行的改革进程

三、客观评价改革成效

 

第七章 中央银行

第一节 中央银行的产生及类型

一、中央银行的初始阶段和发展阶段

二、国家对中央银行控制的加强

三、中央银行制度的类型

四、中央银行的资本组成类型

五、中央银行的组织结构

第二节 中央银行的职能

一、中央银行业务经营的特点及其职能划分

二、发行的银行

三、人民币的发行基金保管库

四、银行的银行

五、国家的银行

六、中央银行的作用与地位

七、中央银行的资产负债表

第三节、中央银行的独立性问题

一、中央银行的独立性问题

二、中央银行相对独立的不同模式

三、中国的中央银行的独立性问题

四、中央银行与政府部门之间的关系

 

第八章 金融市场

第一节 金融市场及其要素

一、什么是金融市场

二、金融市场中交易的产品、工具——金融资产

三、金融资产的特征

四、金融市场的功能

五、金融市场运作流程的简单概括

六、金融市场的类型

七、我国金融市场的历史

第二节 货币市场

一、票据与贴现市场

二、中央银行票据

三、票据贴现于贴现市场

四、国库券市场

五、可转让大额存单市场

六、回购市场

七、银行间拆借市场

第三节 衍生工具市场

一、衍生工具的迅速发展

二、按合约类型的标准分类

三、按相关资产的标准分类

四、按衍生次序的标准分类

五、金融衍生工具的双刃作用

第四节 投资基金

一、投资基金及其发展历史

二、契约型基金和公司型基金

三、公募基金和私募基金

四、对冲基金

五、风险投资基金

六、收益基金、增长基金、收益与增长混合基金

七、债券基金、股票基金、混合基金与货币市场基金

八、养老基金

第五节 外汇市场与黄金市场

一、外汇市场的概念与功能

二、外汇市场的参与者和交易方式

三、我国的外汇市场的演变

四、银行间外汇市场

五、银行结售汇市场

六、外汇黑市

七、黄金市场的历史发展

八、黄金市场的金融功能

九、黄金市场的类型

十、我国的黄金流通体制改革

十一、国际金价的大幅波动

第六节 风险投资与创业板市场

一、风险资本

二、风险投资的发展历史及其作用

三、风险投资的退出途径

四、创业板板市场

第七节 金融市场的国际化

一、对金融市场国际化的理解

二、经济的全球一体化与金融市场的国际化

三、金融创新、金融自由化与金融市场全球化

四、欧洲货币市场

五、金融市场国际化的演进和格局

六、国际游资

七、对金融市场全球化的思考

 

第九章 资本市场

第一节 股票市场

一、股票市场概述

二、我国股票市场的发展

第二节 长期债券与长期债券市场

一、长期政府债券

二、公司债券

三、长期债券市场

第三节 初级市场与二级市场

一、初级市场

二、二级市场

第四节 证券价格与证券价格指数

一、有价证券价格

二、证券价格指数

第五节 资本市场的效率

一、市场效率的定义

二、研究市场效率的意义

三、对有效市场假说的挑战

 

第十章 金融体系结构

第一节 金融体系与金融功能

一、再释金融体系

二、金融功能

三、现有的金融功能框架是微观分析框架

第二节 金融体系的两种结构

一、中介与市场对比的不同结构

二、对金融体系存在不同结构的论证

三、从家庭部门金融资产结构的差异看金融体系结构

四、两种金融体系结构的具体比较

五、不同金融体系结构是怎么形成的

六、金融体系结构的演进趋向

七、信息技术与金融体系结构的变化

八、优劣比较要求理论论证

九、不同角度的理论分析

十、理论分析应持的出发点

第三节 对存款货币银行的在论证

一、把金融中介结构作为总体的研究

二、“传统银行的衰落”

三、银行存在理由的再论证

四、从货币角度看银行的存在

第四节 中介与市场相互渗透发展的趋势

一、银行业务的证券化发展

二、银行在资本市场中扩充经营范围

三、服务于资本市场的中介机构向传统银行业务领域的扩张

四、再释直接融资与间接融资

五、MM定理

第十一章 金融基础设施

第一节 金融体系的要素

一、三释金融体系

二、关于金融基础设施

第二节 中央银行体制下的支付清算体系

一、支付清算体系和中央银行组织支付清算的职责

二、支付清算系统的作用

三、“结算”和“清算”

四、常用的清算方式票据交换所

五、票据交换所的工作程序

第三节 金融市场基础设施

一、金融市场基础设施及其作用

二、金融危机以来针对金融市场基础设施的改革

三、金融市场基础设施的国际标准

第四节 金融业标准

一、关于金融业标准

二、资本质量标准

三、会计准则

四、风险管理标准

五、统计标准

六、金融业标准在中国的实践

 

第十二章 利率的决定及作用

第一节 利率及其种类

一、利率及其系统

二、基准利率与无风险利率

三、实际利率与名义利率

四、固定利率与浮动利率

五、市场利率、官定利率、行业利率

六、一般利率与优惠利率

七、年率、月率、日率

八、长期利率与短期利率

第二节 利率的决定

一、马克思的利率决定论

二、古典学派的利率决定

三、凯恩斯理论的利率决定

四、可贷资金理论的利率决定

五、影响利率的风险因素

六、利率管制

七、中国的利率管制体制

  第三节 利率的作用

一、对利率作用的一般股价

二、储蓄的利率弹性和投资的利率弹性

三、利率发挥作用的环境和条件

          

 

第十三章 货币需求

第一节 货币需求理论的发展

一、中国古代的货币需求思想

二、古典经济学到马克思关于流通中货币量的理论

三、费雪方程式与剑桥方程式

四、凯恩斯的货币需求分析

五、后凯恩斯学派对凯恩斯货币需求理论的发展

六、替代效应与收入效应

七、弗里德曼的货币需求函数

八、货币需求理论的发展脉络

九、从全球视角考虑货币需求

十、信息技术的发展与货币需求

第二节 中国对货币需求理论的研究

一、对马克思货币必要量公示的理解

二、“1:8”公式的产生及其意义

三、一个有争议但广为流传的公式

四、这个公式的发展

第三节 货币需求的面面观

一、主观的需求与客观的需求

二、名义需求与实际需求

三、为满足待实现的商品服务交易的货币需求与可使资源结合的货币需求

四、金融资产交易的需求应如何纳入货币需求模型

五、货币需求是否是一个确定的量

第四节 货币需求分析的微观角度与宏观角度

一、货币需求分析的微观角度

二、经济体制对微观主体货币需求行为的影响

三、资产选择

四、中国城乡居民的资产选择行为

五、货币需求分析的宏观角度

六、微观分析与宏观分析的结合

 

第十四章  现代货币的创造机制

第一节 现代的货币都是信用货币

一、现代经济生活中的货币都是信用货币

二、信用货币与债权债务网

三、债权债务文书是货币的载体

四、货币的金属载体之最后否定

第二节 存款货币的创造

一、现代银行创造货币的功能集中体现为存款货币的创造

二、原始存款与派生存款

三、现代金融体制下的存款货币创造

四、存款货币的创造并不神秘

五、存款货币的创造两个必要的前提条件

六、存款货币创造的乘数

七、存款区分为活期、定期与存款货币的创造乘数

八、现金与存款货币创造乘数

九、超额准备金与存款货币的创造乘数

十、派生存款的紧缩过程

第三节 中央银行体制下的货币创造过程

一、关于“现金”的再说明

二、现金是怎样进入流通的

三、现金的增发与准备存款的必须不断得到补充

四、准备存款的不断补充必须有中央银行的支持

五、中央银行是否可以无限制地为存款货币银行补充准备存款

六、基础货币

七、货币乘数

八、基础货币与存款货币银行的货币创造:源于流

九、发行收入与铸币税

十、美元化与铸币税

第四节 对现代货币供给形成机制的总体评价

一、现代信用货币制度是最节约的货币制度

二、双层次的货币创造结构

三、联结微观金融与宏观金融的关节点

四、探讨金融、经济问题需要了解货币创造机制

 

第十五章 货币供给

第一节 货币供给及其口径

一、货币供给问题述要

二、现金发行与货币供给

三、以部分代整体造成错误判断

四、货币供给的多重口径

五、划分货币供给层次的依据及意义

六、外国的和IMFM系列

七、中国的M系列

八、调整和扩大口径的意见

九、M1/M2——货币供给的“流动性”

十、名义货币供给与实际货币供给

十一、国际货币基金组织的货币模型

十二、区分货币与非货币的困难

第二节 货币供给的控制机制与控制工具

一、我国计划体制下对货币供给的直接调控

二、市场经济条件下对货币供给的间接调控

三、公开市场操作

四、法定准备率

五、居民持币行为与货币供给

六、企业行为与货币供给

七、存款货币银行行为与货币供给

八、我国国有商业银行行为与货币供给

九、规模管理

十、乘数公式的再说明

十一、中央银行保证流动性的职责与货币供给

第三节 外生变量还是内生变量

一、外生变量还是内生变量

二、货币主义的外生变量论及相反的意见

三、中国货币供给的内生性与外生性问题

四、能否即视为内生变量又视为外生变量

第四节 “超额”货币及其反映的规律

一、引起关注的超额货币现象

二、破解货币超额的种种思路

三、一个简单模型—个人收入与货币余额

四、模型的根源与扩展

五、我国金融资产积累的特点与超额货币

 

第十六章 货币均衡与总供求

第一节 货币均衡与非均衡

一、货币均衡与非均衡的含义

二、中国集中计划体制下的货币供求对比状况

三、造成货币供给过多的微观主体行为

四、不同经济体制下货币均衡问题表现的差异

五、如何衡量货币是多了还是少了

第二节 货币供求与市场总供求

一、市场总供求

二、货币供给与市场总需求

三、市场总供给与对货币的需求

四、货币均衡与市场均衡

五、市场供求失衡与价格波动

六、货币供给的产出效应及其扩张界限

七、紧缩效应

八、必须辨清流量与存量

第三节 我国对均衡境界的追求和理论探索

一、反通货膨胀的“平衡”观

二、市场总供需均衡是“三平”理论追求的目标

三、财政收支平衡应放在市场总供求均衡的要求下理解

四、“三平”本质是对市场经济规律概括

五、什么是理想的均衡态势

 

第十七章 开放经济的均衡

第一节 国际收支

一、什么是国际收支

二、国际收支平衡表

三、从外汇收支平衡到国际收支平衡表

四、国际收支项目

五、我国的国际收支状况

第二节 国际收支的调节

一、国际收支失衡

二、几种收支差额

三、国际收支失衡的原因

四、国际收支的平衡

五、国际收支调节的方式

第三节 国际储备

一、国际储备的作用

二、主要的国际储备资产

三、国际储备货币多元化趋势

四、我国的国际储备

五、外汇储备规模与管理

第四节 国际资本流动

一、国际资本流动的原因

二、国际资本流动的发展历程

三、国际资本流动中的私人资本和机构投资者

四、国际资本流动的经济影响

五、我国的利用外资

六、外债

七、外资、外债的规模管理

八、我国的境外投资

九、资本外逃

第五节 对外收支与货币均衡

一、贸易收支中本币资金与外汇资金的转化

二、资本收支与人民币资金

三、开放经济下的货币供给

四、开放经济下我国的货币供给模型

五、中央银行的外汇操作

六、冲销性操作和非冲销性操作

第六节 对外收支与市场总供求

一、国内外经济交流的渠道

二、外汇收支与市场总供求

三、外汇收支的调节作用

四、汇率对总供求的影响

五、国内经济是基础

 

第十八章 通货膨胀与通货紧缩

第一节 通货膨胀及其度量

一、古老的通货膨胀问题

二、对通货膨胀概念诠释的演变

三、西方对通货膨胀的一般界说

四、通货膨胀的分类

五、集中计划体制下的隐蔽性通货膨胀

六、通货膨胀的度量

七、核心价格指数

第二节 通货膨胀的成因

一、需求拉上说

二、成本推动说

三、供求混合推动说

四、中国改革以来对通货膨胀成因的若干观点

第三节 通货膨胀的社会经济效应

一、强制储蓄效应

二、收入分配效应

三、资产结构调整效应

四、比价的变动与不同经济集团利益的调整

五、恶性通货膨胀与经济社会危机

第四节 通货膨胀与经济成长

一、关于产出效应的争论

二、实业与通货膨胀的替代理论与滞涨

三、是否存在零通货膨胀的经济成长

第五节 通货膨胀对策

一、宏观紧缩——传统的政策调节手段

二、医治通货膨胀的其他政策

三、指数化和围绕指数化问题的讨论

四、美国关于通货膨胀是否高估的讨论

五、反通货膨胀是否是一个永恒的施政目标

第六节 通货紧缩

一、经济改革中令人困扰的问题——物价持续上涨及其突然消失

二、对通货紧缩的种种解释

三、通货紧缩的社会经济效应

四、我国通货紧缩和紧缩条件下的经济成长

 

第十九章 货币政策

第一节 货币政策及其目标

一、何谓货币政策

二、货币政策与金融政策

三、我国对货币政策认识的演变

四、货币政策的目标:单目标与多目标

五、我国关于货币政策目标选择的观点

六、对“稳定”的诠释

七、对目标不应作充分机械的论证

八、稳定国内物价与稳定汇率的关系

九、通货膨胀目标制

十、货币政策与资本市场

十一、相机抉择与规则

十二、货币政策与中央银行的独立性

第二节 货币政策工具

一、一般性政策工具的在透视

二、选择性货币政策工具

三、直接信用控制

四、间接信用控制

五、我国货币政策工具的使用和选择问题

第三节 货币政策的传导机制与中介指标

一、早期凯恩斯学派的货币政策传导机制理论

二、托宾的q理论

三、早期货币学派的货币政策传导机制理论

四、信贷传导机制理论

五、财富传导机制

六、开放经济下的货币传导机制

七、货币政策中介指标的选择

八、利率指标

九、货币供应量

十、超额准备金和基础货币

第四节 货币政策效应

一、货币政策的时滞

二、货币流通速度的影响

三、微观主体预期的对消作用

四、其他经济政治因素的影响

五、透明度和取信于公众问题

六、货币政策效应的衡量

七、西方对货币政策总体效应理论评价的演变

八、对治理通货膨胀与治理通货紧缩所起的作用迥然有别

九、必须有其他金融政策的配合

第五节 中国货币政策的实践

一、我国古代的宏观经济政策思想

二、计划体制下的“货币政策”实践

三、改革以来的货币政策实践

四、“复归”与“启而不动

五、“软着陆”与“适度从紧”

六、“稳健的货币政策”与治理通货紧缩

七、“防止偏快转为过热”与“从紧”

八、2009年以来的“适度宽松”与“稳健”

 

第二十章 货币政策与财政政策的配合

第一节 与金融紧密联系的一些财政概念

一、赤字的两种口径

二、IMF的口径——国际交往中通用的口径

三、中国赤字口径的演变

四、账面赤字与隐蔽赤字

五、中央财政与地方财政对比的一般规律和中国的特点

六、预算外及制度外

七、预算的收支与GDP的比

第二节 财政收支与货币供给相互联系的历史演变

一、在货币供给形成机制中财政曾长期占主导地位

二、现代货币供给形成机制与国家财政联系的他点

三、财政和信贷处于不可分割的联系之中

第三节 财政收支与货币供给联系的理论模型

一、一个最简单的理论模型——财政赤字决定现金发行量

二、加进银行信用因素的模型

第四节 国债与货币供给

一、国债——平衡财政收支离不开的项目

二、对国债观念的演变

三、“积极财政政策”与国债发行

四、国家财政的或有债务

五、国际通常采用的国债发行警戒线

六、发债是财政收支作用于货币供给的主要途径

七、发债与货币供给的相关关系

八、国债是市场经济中财政与金融的主要联结点

九、美国国债问题的启示

第五节 货币政策与财政政策的组合

一、组合的基础

二、组合模式

三、改革开放以来财政政策与货币政策对比格局的变化

第六节 IS-LM模型中的货币政策与财政政策

一、IS-LM模型与货币政策

二、IS-LM模型与财政政策

三、IS-LM模型与财政政策、货币政策的协调配合

四、从长期角度看IS-LM模型

五、IS-LM模型的价值

六、适用于中国并非易事

七、也并非没有用处

 

第二十一章 开放条件下政策搭配与协调

第一节 汇率的作用与风险

一、汇率与进出口

二、汇率与物价

三、汇率与资本流出入

四、汇率发挥作用的条件

五、汇率风险

第二节 汇率政策

一、人民币是应贬值还是升值

二、从国际角度对人民币的战略思考

三、米德冲突与“政策搭配理论”

四、克鲁格曼三角形

五、我国的内外均衡冲突与政策选择问题

第三节 开放条件下货币政策的国际传导和政策协调

一、开放条件下货币政策的国际传导

二、政策协调的含义

三、国际经济政策协调的理论

四、不同的协调理论观点

五、政策协调的层次

六、以规则为基础的协调和相机抉择的协调

七、国际货币政策协调的障碍

八、浮动汇率下国际货币政策协调实践

九、恢复固定汇率制的麦金农方案

十、汇率目标区方案

          第二十二章 利率风险结构与期限结构

第一节 利率的度量

一、概念和计算公式

二、复利反映利息的本质特征

三、两个有广泛用途的算式

四、现值与终值

五、现值的运用

六、竞价拍卖与利率

七、利率与收益率

第二节 利率的风险结构

一、违约因素

二、流动性因素

三、税收因素

第三节 利率的期限结构

一、什么是利率的期限节骨

二、即期利率与远期利率

三、到期收益率

四、收益率曲线

五、影响利率期限结构的因素

 

第二十三章 资产组合与资产定价

第一节 风险与资产组合

一、金融市场上的风险

二、道德风险

三、关键是估量风险程度

四、风险的度量

五、资产组合风险

六、有效资产组合

七、最佳资产组合

第二节 证券价值评估

一、证券价值评估及其思路

二、债券价值评估

三、股票价值评估

四、市盈率

第三节 资产定价模型

一、为什么要研究资产定价模型

二、资本市场理论

三、资本资产定价模型

四、多要素模型与套利定价理论简介

第四节 期权定价模型

一、期权价格与期权定价模型

二、期权定价的二叉树模型

三、布莱克-斯科尔斯定价模型

第五节 无套利均衡与风险中性定价

一、关于金融市场的均衡

二、金融产品的可替代性

三、复制与无套利均衡分析

四、复制技术

五、金融市场均衡的特点

六、风险中性定价

 

第二十四章 商业银行业务与管理

第一节 商业银行的负债业务

一、负债业务

二、吸收存款

三、理财产品

四、存款结构的变化

五、其他负债业务

第二节 商业银行的资产业务

一、资产业务

二、贴现

三、贷款及其种类

四、购房贷款

五、我国的银行贷款与对企业的资金供给

六、借贷原则

七、证券投资

八、租赁业务

第三节 商业银行的中间业务和表外业务

一、中间业务和表外业务

二、汇兑业务

三、信用证业务

四、代收业务

五、代客买卖业务

六、承兑业务

七、信托业务

八、代理融通业务

九、银行卡业务

十、银行服务电子化的广泛内容与发展前景

第四节 网络银行

一、什么是网络银行

二、网络银行的迅猛发展

三、网络银行的特征

四、网络银行发展中存在的障碍

五、我国网络银行的发展

第五节 商业银行的经营原则与管理

一、商业银行是企业

二、商业银行的经营原则

三、资产管理与负债管理

四、风险管理

五、管理风险而不是消除风险

六、风险管理的含义

七、VAR技术:一种重要的风险评价和控制方法

八、商业银行的风险类别

九、银行的内部控制

十、我国银行的经营原则

十一、我国银行的资产负债管理及风险管理

 

第二十五章 货币经济与实际经济

第一节 两个两分框架

一、关于两个两分框架

二、“名义”和“实际”

三、名义与实际的多重用法

四、实际资产与货币资产

五、两个密切联系的框架就是本教材展开的基本框架

第二节 虚拟资本

一、近来被“重要”的一个本来较少使用的概念

二、马克思对虚拟资本的论述

三、虚拟资本银行信用

四、关于股票、债券是虚拟资本的论证

五、虚拟经济

六、fictitiousvirtual

第三节 货币中性抑或非中性

一、经济学中的一个古老的论题

二、早期的货币中性说

三、质疑数量论的货币中性概念

四、一般均衡论的货币中性概念

五、从货币职能讨论一般均衡论的货币中性概念

六、货币短期非中性与长期中性

七、货币政策应该是中性的还是非中性的

 

第二十六章 金融发展与经济增长

第一节 金融与经济增长

一、金融与发展述要

二、金融发展的含义

三、衡量金融发展的基本指标

四、金融发展与经济增长的实证检验

五、中国有关金融发展的情况

第二节 金融压抑与经济增长

一、发展中国家普遍存在的金融压抑现象

二、金融压抑的政策原因

三、利率管制对经济增长的副作用

第三节 金融自由化与经济增长

一、金融自由化改革的核心内容

二、肖关于金融自由化对经济增长促进作用的理论说明

三、麦金农关于金融自由化对经济增长促进作用的理论描述

四、若干发展中国家自由化改革

五、有关金融自由化和金融深化的实证检验

六、发展中国家金融自由化改革的经验和教训

七、中央集中计划体制国家的“金融压抑”

 

第二十七章 金融脆弱性与金融危机

第一节 金融脆弱性生成的内在机制

一、何谓金融脆弱性

二、金融脆弱性假说:企业角度

三、“安全边界说”推理:银行角度

四、更一般的解释:借贷双方的信息不对称性

五、金融市场的脆弱性

六、反映金融脆弱性的指标

第二节 金融自由化与金融脆弱性

一、金融自由化与金融脆弱性:总括分析

二、利率自由化与金融脆弱

三、金融机构业务经营自有与金融脆弱

四、机构准入自由与金融脆弱

五、非国有化与金融脆弱

六、资本自由流动与金融脆弱

七、导致金融脆弱增强并不否定金融自由化的本身

第三节 金融危机

一、何谓金融危机

二、普遍发生的金融危机

三、金融脆弱演化为金融危机的机制

四、金融全球化与金融危机的国际传播

五、金融危机的危害

第四节 金融危机的防范与治理

一、有危机就有治理防范

二、建立危机预警系统

三、稳定金融市场

四、管理国际资本流动

五、重组和改革金融部门

六、推进宏观及结构性改革

第五节 中国的金融脆弱性与金融危机

一、中国金融脆的表现

二、“脆弱”但未导致“危机”之谜

三、脆弱性与市场化

 

     第二十八章 金融监管

第一节 金融监管的界说和理论

一、金融监管及其范围

二、金融监管的基本原则

三、金融监管的理论依据

四、金融监管成本

五、金融监管失灵问题

第二节 金融监管体制

一、金融监管体制及其类型

二、美国的金融监管体制

三、日本的金融监管体制

四、对中央银行监管地位的不同观点

五、金融业自律

六、金融机构的内部控制

七、中国的金融监管体制

第三节 银行监管的国际合作

一、银行监管的国际合作是客观需要

二、《巴塞尔协议》

三、《有效银行监管的核心原则》

四、《新巴塞尔资本协议》

五、《巴塞尔协议Ⅲ》

六、宏观审慎框架

七、全球系统重要性金融机构

八、中国版《巴塞尔协议Ⅲ》

第四节 金融国际化与金融监管的国际协调

一、金融国际化

二、金融风险的国际化

三、金融国际化给金融监管带来的挑战

四、金融监管的溢出效应

五、竞争监管与监管套利

六、金融监管的国际协调

第五节 金融监管的国际协调组织

一、国际协调组织

二、巴塞尔委员会

三、国际证监会组织

四、国际保险监管联合会

五、欧盟的金融监管体系

六、金融稳定理事会

第六节 国际金融监管协调的基本内容

一、监管信息的交流和共享

二、有关国际银行的监管范围和监管责任

三、并表监管

四、国际监管标准的建立

五、对金融集团的监管

六、欧盟的统一监管

第七节 金融监管国际协调展望

一、金融监管国际协调面临的困难

二、金融监管国际协调的未来发展

 

 

 

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